Pokerbet — Політика протидії відмиванню грошей (AML)

1. Вступ

1.1. Pokerbet бере на себе зобов’язання щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму відповідно до міжнародних стандартів і вимог ліцензії Curaçao eGaming.

1.2. Ця Політика закріплює процедури та механізми, які Pokerbet застосовує для виявлення, припинення та інформування компетентних органів про підозрілу діяльність.

1.3. Дотримання цієї Політики є обов’язковим для всіх користувачів платформи. Порушення її положень може спричинити закриття облікового запису та передачу відомостей до уповноважених органів.

2. Визначення термінів

2.1. Відмивання грошей (AML): приховування незаконного походження коштів шляхом їх переміщення через легальні фінансові канали.

2.2. Фінансування тероризму: передача або накопичення коштів для підтримки терористичної діяльності.

2.3. Знай свого клієнта (KYC): процедура ідентифікації та верифікації особи користувача.

2.4. Підозріла діяльність: транзакції або поведінка користувача, що вказують на можливі ознаки відмивання грошей чи фінансування тероризму.

3. Процедури KYC (Know Your Customer)

3.1. Реєстрація

3.1.1. Під час створення облікового запису користувач зобов’язаний надати достовірні особисті дані: ім’я, прізвище, дату народження, адресу проживання та контактну інформацію.

3.1.2. Надання завідомо неправдивих відомостей порушує цю Політику та тягне негайне закриття облікового запису.

3.2. Верифікація особи

3.2.1. Pokerbet вимагає проходження верифікації від усіх користувачів, які запитують виведення коштів або досягли встановленого рівня ігрової активності.

3.2.2. Для верифікації необхідно надати такі документи:

• Документ, що посвідчує особу (паспорт, ID-картка або посвідчення водія).
• Підтвердження адреси (рахунок за комунальні послуги або банківська виписка давністю не більше 3 місяців).
• Селфі з документом (за потреби).
• Підтвердження платіжного методу (скриншот картки або виписка).

3.2.3. Розгляд документів займає від 24 до 72 годин з моменту їх отримання.

3.2.4. До завершення верифікації можливості виведення коштів можуть бути обмежені.

3.3. Розширена перевірка (Enhanced Due Diligence)

3.3.1. Pokerbet проводить розширену перевірку щодо таких категорій користувачів:

• Користувачі з високим обігом (понад 50 000 грн на місяць).
• Користувачі з ознаками підозрілої активності.
• Користувачі з юрисдикцій з підвищеним рівнем ризику.
• Політично значущі особи (PEP).

3.3.2. Розширена перевірка може включати запит додаткових документів, підтвердження джерел доходу та проходження відеоверифікації.

4. Моніторинг транзакцій

4.1. Pokerbet веде безперервний моніторинг усіх фінансових операцій для виявлення підозрілої діяльності.

4.2. До ознак підозрілої діяльності належать:

• Нетипово великі депозити або виведення коштів.
• Багаторазові поповнення з негайним виведенням за мінімальної ігрової активності.
• Використання кількох платіжних методів на одному рахунку.
• Дроблення транзакцій з метою обходу порогових значень звітності.
• Надходження та виведення коштів з різних джерел без очевидного обґрунтування.
• Проведення операцій через третіх осіб.

4.3. У разі виявлення ознак підозрілої діяльності Pokerbet має право:

• Призупинити роботу облікового запису.
• Запитати додаткові відомості та документи.
• Направити повідомлення до уповноважених органів.
• Заблокувати обліковий запис і заморозити кошти до з’ясування обставин.

5. Заборонені дії

5.1. Користувачам забороняється:

• Використовувати Pokerbet для відмивання грошей.
• Вносити кошти незаконного походження.
• Проводити операції в інтересах або від імені третіх осіб.
• Застосовувати платіжні інструменти, не оформлені на ім’я користувача.
• Дробити транзакції з метою ухилення від систем виявлення.

5.2. Порушення будь-якої із зазначених заборон тягне негайне закриття облікового запису та передачу інформації до правоохоронних органів.

6. Повернення коштів тим самим методом

6.1. Pokerbet дотримується правила повернення коштів: виведення виконується тим самим способом, яким було здійснено депозит.

6.2. Ця вимога виключає використання платформи як інструмента переміщення коштів між різними платіжними методами.

6.3. Якщо виведення попереднім методом технічно неможливе, користувач звертається до служби підтримки на support@poker-bet.com та проходить додаткову перевірку.

7. Вимога мінімального відіграшу

7.1. Перед виведенням усі депозити мають бути відіграні не менше одного разу (вейджер x1).

7.2. Ця вимога виключає використання платформи як транзитного каналу для переказу коштів без участі в іграх.

7.3. Систематичне порушення цієї вимоги може стати підставою для закриття облікового запису.

8. Звітність про підозрілу діяльність

8.1. Pokerbet зобов’язаний інформувати уповноважені органи про підозрілу діяльність у порядку, встановленому чинним законодавством.

8.2. Повідомлення надсилаються до Financial Intelligence Unit (FIU) Кюрасао або інших компетентних органів.

8.3. Pokerbet не повідомляє користувача про факт подання звіту, щоб уникнути перешкоджання розслідуванню.

9. Зберігання записів

9.1. Pokerbet зберігає дані про всі транзакції та документи верифікації не менше 5 років з моменту закриття облікового запису.

9.2. Зазначені дані можуть бути передані регулятору або правоохоронним органам за офіційним запитом.

10. Навчання персоналу

10.1. Pokerbet регулярно проводить навчання співробітників методам розпізнавання ознак відмивання грошей та застосуванню процедур AML.

10.2. Усі співробітники, які беруть участь в обробці фінансових операцій або процедурах верифікації, проходять спеціалізовану підготовку.

11. Оновлення Політики

11.1. Pokerbet періодично переглядає та актуалізує цю Політику з урахуванням змін у законодавстві та актуальних галузевих практик.

11.2. Користувачі повідомляються про суттєві зміни електронною поштою або через повідомлення на сайті.